Sector
Automatización para corredurías de seguros
Renovaciones, partes de siniestro y copias de pólizas sin perseguir a nadie. Qué puede automatizar una correduría y qué debe decir siempre una persona.
WhatsApp 24h. Te atiende una persona, sin centralita y sin compromiso.
En una correduría el teléfono suena por dos motivos: porque algo ha pasado o porque algo vence. Un golpe con el coche, una tubería rota en casa, una renovación que viene más cara. Y el cliente quiere hablar con alguien que conozca su póliza, no esperar a que vuelvas de una visita.
Las preguntas que más se repiten.
- «¿Me cubre esto?»
- «¿Cómo va mi parte?»
- «¿Por qué me ha subido el recibo?»
- «¿Me mandas otra vez la póliza del coche?»
- «Me acaban de dar un golpe. ¿Qué hago ahora?»
Dos de ellas se contestan con los papeles a mano: el estado del parte y la copia de la póliza. Eso puede salir solo. Las otras piden criterio. Si algo entra o no en la póliza lo dice quien conoce sus condiciones, nunca un sistema. Lo que sí hace el sistema es recoger la pregunta, ordenarla y pasártela.
De la renovación al siniestro.
- Vencimientos. Unas semanas antes, el tomador recibe el aviso de que su póliza renueva. Si quiere revisarla, pide cita con un toque.
- Peticiones de precio. Quien quiere asegurar su coche o su comercio rellena los datos con el móvil. Te llegan completos para que prepares las opciones.
- Partes. Tras un siniestro, el cliente manda fotos, fecha y lugar por WhatsApp. El expediente se abre con todo junto.
- Estado del parte. Cada vez que cambia algo, sale un aviso corto: perito asignado, pendiente de reparación, cerrado.
- Documentación. Copia de la póliza, recibos o el certificado que pide el banco. Se piden y se reciben sin que nadie rebusque.
- Recibos devueltos. El tomador recibe un recordatorio antes de que la póliza se quede en el aire.
Lo que un sistema nunca debe decir.
Nada de «tranquilo, eso entra». Una respuesta automática sobre coberturas puede costar un disgusto al cliente y un problema a la correduría. Por eso las dudas de cobertura, las reclamaciones y los siniestros graves van siempre a una persona.
Las normas sobre cómo informar al cliente y cómo guardar sus datos son estrictas en este oficio. Las confirma quien lleve ese tema en tu correduría, y montamos el sistema a partir de lo que diga.
Tampoco se presiona para vender. Recordar una renovación es servicio. Insistir con productos que nadie ha pedido, no.
Gente nueva que busca correduría.
Muchos llegan cuando se enfadan con su compañía: les suben el recibo o les tratan mal con un parte. Entonces buscan «correduría» con su ciudad, o el producto concreto: póliza de comercio, de comunidad, de autónomo.
Ahí cuenta tener una página por tipo de póliza, explicada sin letra pequeña, y la ficha de Google con reseñas. Eso es posicionamiento en Google. Si quieres aparecer justo cuando alguien pide precio, los anuncios en Google se pueden limitar a tu zona y a los ramos que te interesan.
Cinco cosas para esta misma tarde.
- Saca la lista de pólizas que vencen en los dos próximos meses y marca las que más suben.
- Prepara un mensaje tipo para pedir los datos de un parte: fecha, lugar, fotos y datos del contrario.
- Revisa que tu ficha de Google diga qué ramos trabajas y en qué horario.
- Guarda cada póliza en PDF con el nombre del tomador, lista para reenviar.
- Llama tú a quien le suba mucho el recibo, antes de que lo descubra en el banco.
Preguntas frecuentes
¿Puede decirle al cliente si algo está cubierto?
No. Puede decirle qué póliza tiene y mandarle las condiciones. La respuesta sobre la cobertura la das tú o la persona de tu correduría que lleve ese ramo.
¿Se conecta con las plataformas de las compañías?
Con unas sí y con otras no. Cada compañía deja sacar avisos a su manera. Lo revisamos una a una antes de decirte qué se puede hacer.
¿Y el cliente que prefiere llamar?
Sigue llamando. Lo que baja son las llamadas para pedir una copia o preguntar por el parte.
¿Me obliga a quedarme un tiempo?
Sin permanencia de ningún tipo. Te pasamos un precio ajustado a lo que necesites antes de arrancar y, si deja de servirte, lo paramos.
Trato directo y personal
Hablemos de tu cartera.
Llámanos o escríbenos por WhatsApp; el teléfono lo coge una persona, no un robot. Cuéntanos cuántas pólizas gestionas y qué te come más horas, si las renovaciones o los partes.
Para seguir leyendo: cómo hacer seguimiento de los clientes, cómo preparar presupuestos automáticos, nuestra página de automatización para empresas y la de peritos y tasadores.
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